风险管理与文化建设

范文1:如何搞好风险管理文化建设

如何搞好风险管理文化建设

商业银行特殊的经营方式决定了它从产生之日起便于风险结下了不解之缘.同时也决定了风险管理在商业银行的经营管理中占有十分重要的地位。结合上级行对基层机构和网点管理的要求,就许多案件暴露的问题和在经营管理中的防范风险工作提出一些看法。

(一)在经营指导思想上未落实“两手抓”的要求。在平时的工作中,对上级下发的有关文件及规定讲了,也相应制定了落实措施,但许多时候没有认真抓好规章制度的落实,只注重业务发展而松懈了严格的内部管理;没有正确处理好业务发展与内控管理的关系,致使职工中防风险意识差,是非观念差,严重违反了规章还认为是为了业务发展,认识不到违规的危害性。同时,没有对职工的行为进行认真排查分析,每年的“排查”活动都是走过场的。(二)串岗操作,有章不循,违章操作,违规行为客观上为案件当事人作案成功创造了有利条件。

(三)基层负责人及相关责任人员责任心不强,工作失职,监督管理工作不到位。营业网点负责人对出纳柜台工作的检查仅限于例行检查库存现金和重空,对各岗位工作人员的日常操作程序,执行规章制度的情况心中无数,也没有严格落实内外帐核对制度。

(四)上级行主管部门的管理不到位,业务主管部门对业务工作及各项规章制度指导、检查、监管不力,平时转发文件多,督促完成业务指标多,强调规范经营多,但下功夫抓规章制度的落实不够,对检查出的问题有批评,也责成整改,但对整改效果的后续督查不落实,对违规操作的事没有按规定处理责任人,起不到检查的警示和促进规范作用。尤其是个别部门检查不全面,除检查库存现金和重空外,长期没有进行全面的会计业务检查,使问题长期发现不了,违规违纪行为得不到及时纠正和制止。

金融是现代经济工作的核心,而基层金融机构又是全部金融工作的基础和风险的高发地。要把基层银行办成“好银行”,基层组织建设、干部职工队伍的能力、素质至关重要,只有政治过硬、作风正派,具有现代金融知识和较强工作能力并且在工作中坚持规范经营,自觉防范风险的干部、职工队伍,才能完成好各项工作任务。

一是要通过学习“三个代表”的重要思想,不断提高干部、职工队伍的政治素质。从实际看,基层的干部、职工队伍政治意识是比较淡薄的,绝大多数职工认为只要把工作干好,政治与己无关,干部队伍中也普遍存在只要业务指标上去就行了,政治指标是软的,可有可无,厌倦时事政治教育,不学政治理论,马列主义信仰、共产主义理想、信念在党员队伍中也普遍淡薄。因而,必须用“三个代表”重要思想统一干部职工的思想,下大力气纠正干部、职工重业务发展,轻政治思想教育问题,明白各种案件、尤其是经济案件不断发生的最根本原因,就是有些单位放松甚至放弃了抓思想政治教育。采取有效措施切实提高干部、职工队伍的政治素质。提高政治素质最核心的是树立政治意识、大局意识和群众意识。政治意识,就是要引导干部、职工从政治的高度认识问题和处理问题,坚定对马克思主义的信仰,坚定对建设有中国特色社会主义的信念,坚持同以江泽民同志为核心的党中央保持一致,坚决贯彻执行党中央、国务院关于金融工作的方针和工作部署,以及上级行的具体工作要求,扎扎实实做好本职工作,出色地完成工作任务。大局意识,就是引导干部、职工想问题、办事情、作决定都要有全局观念,善于把本单位、本岗位及当前的工作放在全党全国工作大格局和本行工作的总目标下去思考、去研究、去把握、去实践。增强领导观念、自觉服从改革需要,严格按照授权和业务政策、规章制度办事,严格依法规范经营、减少诱发风险的因素。群众意识,就是树立金融为经济发展服务,为社会进步服务,归根结底为人民群众服务的观念,不断完善金融服务产品,不断改进服务工作质量,提高经营效益,促进金融改革发展,更好地为地方经济社会发展服务,为国家多创利润,努力实践党的根本宗旨,树立正确的世界观、人生观和价值观,为人民管好“钱”,用好“权”,服好“务”。

二是不断提高干部、职工的工作能力。要按照“三个代表”的要求大力加强对职工的培训教育工作,积极开展岗位练兵,对一线拟上岗人员要先培训合格后上岗;要加强对专业技术干部的管理,鼓励职工参加经济、会计、统计等系列职称资格考试,并在工作实践中不断提高自己的专业技术水平,作为竞聘上岗的重要依据;坚持经常进行以爱岗敬业为主要内容的职业道德、职业纪律、职业责任教育,不断丰富职工文化体育活动,以此全面提高干部、职工的综合素质,培养懂政策、守规矩、通技术、善经营、会管理的高素质干部职工队

范文2:如何搞好风险管理文化建设

商业银行特殊的经营方式决定了它从产生之日起便于风险结下了不解之缘.同时也决定了风险管理在商业银行的经营管理中占有十分重要的地位。结合上级行对基层机构和网点管理的要求,就许多案件暴露的问题和在经营管理中的防范风险工作提出一些看法。(一)在经营指导思想上未落实“两手抓”的要求。在平时的工作中,对上级下发的有关文件及规定讲了,也相应制定了落实措施,但许多时候没有认真抓好规章制度的落实,只注重业务发展而松懈了严格的内部管理;没有正确处理好业务发展与内控管理的关系,致使职工中防风险意识差,是非观念差,严重违反了规章还认为是为了业务发展,认识不到违规的危害性。同时,没有对职工的行为进行认真排查分析,每年的“排查”活动都是走过场的。(二)串岗操作,有章不循,违章操作,违规行为客观上为案件当事人作案成功创造了有利条件。(三)基层负责人及相关责任人员责任心不强,工作失职,监督管理工作不到位。营业网点负责人对出纳柜台工作的检查仅限于例行检查库存现金和重空,对各岗位工作人员的日常操作程序,执行规章制度的情况心中无数,也没有严格落实内外帐核对制度。(四)上级行主管部门的管理不到位,业务主管部门对业务工作及各项规章制度指导、检查、监管不力,平时转发文件多,督促完成业务指标多,强调规范经营多,但下功夫抓规章制度的落实不够,对检查出的问题有批评,也责成整改,但对整改效果的后续督查不落实,对违规操作的事没有按规定处理责任人,起不到检查的警示和促进规范作用。尤其是个别部门检查不全面,除检查库存现金和重空外,长期没有进行全面的会计业务检查,使问题长期发现不了,违规违纪行为得不到及时纠正和制止。金融是现代经济工作的核心,而基层金融机构又是全部金融工作的基础和风险的高发地。要把基层银行办成“好银行”,基层组织建设、干部职工队伍的能力、素质至关重要,只有政治过硬、作风正派,具有现代金融知识和较强工作能力并且在工作中坚持规范经营,自觉防范风险的干部、职工队伍,才能完成好各项工作任务。一是要通过学习“三个代表”的重要思想,不断提高干部、职工队伍的政治素质。从实际看,基层的干部、职工队伍政治意识是比较淡薄的,绝大多数职工认为只要把工作干好,政治与己无关,干部队伍中也普遍存在只要业务指标上去就行了,政治指标是软的,可有可无,厌倦时事政治教育,不学政治理论,马列主义信仰、共产主义理想、信念在党员队伍中也普遍淡薄。因而,必须用“三个代表”重要思想统一干部职工的思想,下大力气纠正干部、职工重业务发展,轻政治思想教育问题,明白各种案件、尤其是经济案件不断发生的最根本原因,就是有些单位放松甚至放弃了抓思想政治教育。采取有效措施切实提高干部、职工队伍的政治素质。提高政治素质最核心的是树立政治意识、大局意识和群众意识。政治意识,就是要引导干部、职工从政治的高度认识问题和处理问题,坚定对马克思主义的信仰,坚定对建设有中国特色社会主义的信念,坚持同以江泽民同志为核心的党中央保持一致,坚决贯彻执行党中央、国务院关于金融工作的方针和工作部署,以及上级行的具体工作要求,扎扎实实做好本职工作,出色地完成工作任务。大局意识,就是引导干部、职工想问题、办事情、作决定都要有全局观念,善于把本单位、本岗位及当前的工作放在全党全国工作大格局和本行工作的总目标下去思考、去研究、去把握、去实践。增强领导观念、自觉服从改革需要,严格按照授权和业务政策、规章制度办事,严格依法规范经营、减少诱发风险的因素。群众意识,就是树立金融为经济发展服务,为社会进步服务,归根结底为人民群众服务的观念,不断完善金融服务产品,不断改进服务工作质量,提高经营效益,促进金融改革发展,更好地为地方经济社会发展服务,为国家多创利润,努力实践党的根本宗旨,树立正确的世界观、人生观和价值观,为人民管好“钱”,用好“权”,服好“务”。二是不断提高干部、职工的工作能力。要按照“三个代表”的要求大力加强对职工的培训教育工作,积极开展岗位练兵,对一线拟上岗人员要先培训合格后上岗;要加强对专业技术干部的管理,鼓励职工参加经济、会计、统计等系列职称资格考试,并在工作实践中不断提高自己的专业技术水平,作为竞聘上岗的重要依据;坚持经常进行以爱岗敬业为主要内容的职业道德、职业纪律、职业责任教育,不断丰富职工文化体育活动,以此全面提高干部、职工的综合素质,培养懂政策、守规矩、通技术、善经营、会管理的高素质干部职工队伍。懂政策,就是要教育干部、职工深刻认识金融在国民经济和社会发展中的重要地位,自觉、坚定地贯彻执行中央关于经济、金融工作的指示、决定,认真贯彻上级行和本行关于各项业务工作的具体要求,确保各项业务安全高效稳健运行。

范文3:关于现代商业银行风险管理文化建设的思考

摘要:本文从各角度对现代商业银行风险管理文化建设进行了一番初步探讨,以便于金融业管理人员在风险可控的前提下实现稳定的经营利润,使金融企业走上稳健经营,持续发展之路。

关键词:风险管理文化;建设;思考

人类社会一切精神、制度、行为和物质的成果都是文化的表现,具体到银行风险管理领域,风险管理的各项技术、工具、制度、框架、理念和意识等,归根结底都是风险管理文化在某一方面的体现,它们共同构成了完整意义上的银行风险管理文化。1 风险管理文化内涵

是银行管理文化的一部分,是一家商业银行在经营实践活动过程中形成的、被全体风险管理人员所接受、认同、共享的技术、观念、制度、思维习惯和行为方式,因此,商业银行风险管理文化的实践与探索,就是风险管理文化的建设与培育。一家商业银行的风险管理文化越先进和成熟,其经营风险管理水平就越高;反之就越差。如果没有建立起与银行经营战略相适应的风险偏好和控制体系,其风险文化就就一定不够先进和成熟。2 现代商业银行风险管理文化建设的特点可以概括为以下特点(一)建立激励与约束并重的授信风险管理文化1、充分调动员工的主观能动性

在授信业务的管理过程中,将来自实际工作中过多的负面影响因素,借助于创造性的条件将之转化为具有正面影响的因素。通过广泛的正面宣传引导、管理的同时,在充分尊重员工的基础上,去想办法调动员工的能动性,以满足他们要求得到社会尊重及实现自我价值的心理需要。

2、建立科学的激励机制

通过设计科学的激励机制,采取财务激励措施,如内部持股制度、股票期权制度,将授信人员自身多层次的目标有机结合起来,想办法提高员工报酬的同时增进股东价值及并使其人力资本不断增值,这样可从根本上制止授信管理人员因追求自身效用最大化而不顾所有者目标的能否实现的现象。在很大程度上有效地解决了委托——代理问题所产生的信息不对称的问题。

3、设计相互制衡的管理组织体系

通过设计相互制衡的组织体系,来实现人员间的时时制约和事先制约,有效制止内部人管理行为。在集体评审、层层审批体制下,严格的信贷责任追究制度的有效性还有待检验。由于不健全的法人治理结构、客观存在的信息严重不对称等问题,使得再严谨的责任制度也有其漏洞,同时无法防控道德风险。由于业务指标是“现实”的,而风险往往是“潜在”的,直接考核不良贷款指标往往导致部分银行经营者的短期行为。(二)建立法制化社会信用体系

我国商业银行经营过程中面临的最主要风险是信用风险,所以应把强化信用意识来作为市场经济伦理建设的重要内容来抓。每一个社会成员的行为都受着自我约束和外部约束两方面的制约。自我约束主要表现为道德观、理想价值、信念操守等自主与自觉因素。而外部约束主要表现为社会的法制及社会舆论等监管及制约因素。信用道德是组成社会道德的一部分内容,信用道德亦要求社会成员借助自我意识来对自身行为进行自律,同时接受来自社会外部的监督。社会应大力弘扬诚实守信的道德风尚,要使社会成员认识信用伦理对于构建市场经济体制的必要作用,认识到市场秩序、金融服务、经济的良好运行都必须建立在整个社会的信用基础之上。企业逃废银行债务,一方面损害了银行利益,但另一方面很大程度上实际损害的是储户的利益,损害社会信用基础,破坏社会经济和金融秩序的稳定,结果导致众多企业的利益受损。因此,各有关部门应利用各种宣传手段来提高人们对社会信用的重要性的认识,从舆论上对逃废银行债务等违约失信的恶劣行为进行强烈的谴责。经济上对逃废债的企业应给予经济处罚,法律上则对其法人代表的法律责任进行追究,如此方能从根本去树立和维护银行债权的法律权威,只有这样才能从源头上去制止企业逃废债行为。(三)树立全面的讲究效率的风险管理理念

现代商业银行应对市场风险,操作风险、信用风险、资产组合等风险进行全面管理,针对不同的风险,采取相应的管理办法。如信贷风险的管理方面,较明显的特点是:严格的信贷政策始终贯彻在整个管理过程当中,全行的所有的贷款发放都必须严格照章执行。信贷政策通常由信贷原则、信贷规则、信贷指南、和产品指南四部分组成。各部分内容规定非常细致准确、具有很强的操作性和指导性。市场风险管理方面有效措施是非常注意实行市场交易前、中、后台的严格分离原则。在资产组合管理的风险管理方面:商业银行既应注重通过准确的测量、仔细分析每一笔业务或资产对利润的贡献,但同时也不忽略对每一笔业务或资产所带来的风险以及各个风险来源之间的相关性进行有效测量,注重风险值对资产组合价值的影响作用。商业银行往往在授信管理中容易出现极端的做法:一是灵活性过强。对高端客户群体如垄断性企业、上市公司等,授信条件放的过宽,过度授信。为了追求大客户所带来的短期效益,对企业财务风险,信用风险视而不见。发放贷款前地调查、放贷过程中的审查、发放贷后的检查这些关键的授信管理环节都没有得到严格仔细的执行,有的甚至违反国家账户管理为企业多头开户。二是形式主义严重。在对中小企业的授信管理中,虽然其在不少商业银行的客户结构中占据绝对主导地位,但通常要求其提供抵押担保的手续繁杂,有过份强调形式上的风险防范之嫌;不能根据企业实际情况去改进金融服务品种以便灵活适应不同的企业授信需求,只是一味规避承担适当授信风险的责任。政策灵活性过强其实质是缺乏原则性的体现,过于形式化则制约授授信业务的发展空间。经营风险是银行经营业务的本质特征,完全消除信贷风险则银行业也就失去了发展活力。因此,在注重防范授信风险的前提下,商业银行应该通过重新树立正确的授信风险观念,借助创新,以提高经营效益。3 总结

风险管理文化是包括商业银行在内的金融企业建设的重要组成部份,只有通过将风险管理文化在各项经营管理实践环节中贯彻落实,才可将风险掌控在有意识的日常业务风险的管理当中,从而更好地实践盈利性、安全性、流动性“三性”统一的现代商业银行的经营理念。作者简介

聂小军,男,江西樟树人,江西工程学院教师,工商管理硕士。

范文4:构建商业银行风险管理文化

内容摘要:本文阐述了现代商业银行培育健康全面的风险管理文化的重要性和迫切性,以及全面风险管理文化建设的深刻内涵。关键词:商业银行风险管理风险管理文化风险是与商业银行相伴生的产物,银行因为承担风险而生存和繁荣。风险管理是现代商业银行最具决定意义的管理实践之一,也是衡量商业银行核心竞争力和市场价值的最重要考量因素之一。通过国内外商业银行近年来经营管理方面的教训说明,加强风险管理,构建全面风险管理体系对于促进商业银行的可持续发展至关重要。构建风险管理文化的重要性和迫切性我国近年来,在建立和完善商业银行风险管理体系的过程中,基于《新巴塞尔资本协议》严格风险准则的迫切要求,逐步确立了“全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全员的风险管理文化、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法和全额的风险计量”的大风险管理战略,并付诸实践。在实践中,不断增强风险管理的科学性和有效性,取得了较好的效果,风险管理体系的系统化建设全面推进,风险管理的基本框架已现雏形。然而风险管理文化建设目前依然滞后,从而使风险管理体系“徒现其形而未具其神”。同时,随着机构改革和业务拓展,各商业银行面临的风险将是集市场风险、信用风险、操作风险为一体的综合性风险,风险管理形势严峻,风险管理文化建设要求迫切。风险管理文化是银行企业文化的重要子系统,是指以银行企业文化为背景,贯穿以人为本的经营理念,在风险管理活动中凝炼并通过由企业文化的精神层面、制度层面、行为层面和知识层面共同体现、为广大员工认同并自觉遵守的风险管理理念、风险价值观念和风险管理行为规范。风险管理文化是风险管理体系的灵魂,有效风险管理体系建设必须以先进风险管理文化培育为先导。风险管理文化决定商业银行经营管理过程的风险管理观念和行为方式,是内部控制体系中的“软因素”,在商业银行经营管理中占有十分重要的地位。一家银行倡导的文化,决定了这家银行在市场上能够走多远。银行采取什么样的业务发展战略,风险偏好,部门之间的业务关系是否顺畅,不同部门、不同层次的银行工作人员是否能够在重大的风险问题上达成基本的共识,规章制度是否充分合理并得到贯彻执行,出现了例外情况如何处理,这些问题都能体现银行的风险管理文化,都可以从中找到银行经营理念的影子。因此,搞好风险管理文化建设是银行治行之本、动力之源、持续发展之基,只有培育良好的风险管理文化,把风险管理理念贯穿于银行业务的整个流程,使风险管理由高深抽象的理论变为现实生动的企业文化,内化为所有员工的自觉意识和行为习惯,才能使风险管理机制有效发挥作用,才能使政策和制度得以贯彻落实。健康全面的风险管理文化建设的深刻内涵根据现代管理学理论,作为银行企业文化重要子系统的风险管理文化应由精神文化、制度文化、行为文化和物质文化四个层次组成。精神文化是核心,制度文化、行为文化、物质文化是精神文化的保证和表现形式,四者有机结合,共同组成了银行风险管理文化的全部内涵。通过四个层次的建设,形成理念科学、制度完善、“四位一体”的健康全面的风险管理文化。[!--empirenews.page--]提升风险管理精神文化,强化风险意识现代银行经营观念认为,风险具有双重性,它既包含形成损失的可能性,也是形成收益的来源。金融学的核心原则就是风险和收益的匹配。银行作为经营货币的特殊企业,其本质是通过管理风险而获取风险收益,通过承担风险而获得额外报酬,这是风险与收益匹配的必然反应。在当今平均利润率不断降低的银行业,高效的风险管理与递增的规模效益是利润的主要来源,它应该被看作是为产生利润而承担的业务活动风险中不可分割的一部分。因此,必须强化对风险认识的文化导向,赋予风险管理以明确的价值取向。作为高级管理层应坚信,风险的控制过程能给银行带来价值,增进运行质量,降低波动性。高层管理者应在机构内部创造一种文化,向各层次工作人员强调风险管理人人有责,增强其执行风险管理政策和程序的自觉性,并充分参与这一过程。对于规模庞大、人员众多的银行,要树立和推行先进的风险管理文化、强化风险意识绝非易事,文化的根系要触及思想和观念。通过持续宣传、培训、研讨,引导员工牢固树立“以资本对风险的约束为基础、业务增长与风险控制相适应、风险成本与风险收入相匹配”的风险管理基本原则,让整个银行更新观念和认识,统一思想和步调,为科学风险管理体制机制的建立和有效运行做好思想和舆论准备。规范风险管理制度文化,完善制度框架培育风险管理文化要求商业银行牢牢抓住制度文化建设这一重要层面,构建具有商业银行特色的风险管理机制,让科学的风险管理理念引导制度建设,完善风险管理制度框架,并通过制度的运行来发扬和发展风险管理理念。保证制度制定的科学性首先,在制度体系的规划层面,划分层次,明确确定各项制度的适用范围和执行效力高低顺序。其次,在制度制定的过程层面,针对各个环节和阶段,建立全过程管理,形成固有的流程和权限。第三,在制度效果的反馈层面,完善信息收集和传导反馈机制,针对使用效果进行综合评价,为制度的修订收集信息。第四,在制度的完善层面,要有周期性评审、梳理、清理和修订制度,适应不断变化的内外部环境,保证制度持续有效。强调制度执行的严肃性首先,必须推行管理问责制,使每位员工作为责任、权力、利益的集中点,带有约束地去负责任;其次,要建立对违规违纪事项的举报制度,加强民主监督,强化激励机制,做到约束和激励并举;第三,领导干部要率先垂范,深入了解制度的执行情况和适用性,分析风险产生的原因,制订具体防范措施,从治本上解决问题。总之,要以制度的刚性来保障银行经营活动的依法合规。形成规范的风险报告机制应高度重视事后的整改,通过总结经验教训来提高和升华管理水平,避免隐瞒不报、弄虚作假的行为。发生事件必须在第一时间被准确无误地传达到相应负责的管理人员,使其了解事件发生真相;根据事件发生的性质和损失程度确定相应的负责层级,制定整改措施并定期检查、反馈整改效果;对事件全过程做好记录,根据事件性质分门别类,统计发生频率和损失情况,为计量损失和配置资本提供基础数据。形成风险管理行为文化,实现全方位全过程控制目前,各商业银行的风险管理机构刚刚建立,工作尚处于起步阶段,风险管理工作仅局限在不良贷款的监测分析和风险资产的保全处置上,属于损失管理而非对信贷业务的全过程、全方位动态风险管理此外,在风险控制的责任认定上,认为风险是风险管理部门的事情,与业务部门关联度不强。这些都与现代银行的风险管理理念存在较大的差异。[!--empirenews.page--]因此,要提升商业银行资产质量和风险管理水平,必须突破目前意识上的局限,拓展风险管理的范围,实现风险管理关口前移,源头监测、主动出击,建立系统化、上下联动、全方位、全过程的风险预警、分析、报告、处置及后续评价机制。风险管理部门应树立全局观念,将风险管理工作始终寓于全行业务的发展之中、服务之中、协作之中,通过与各部门的密切配合,主动管理风险,推进各项业务的科学、健康、有序发展。夯实风险管理物质文化,提升技术水平目前,国内商业银行风险管理技术方法与国际先进银行相比有较大差距,主要表现在:注重定性分析,主观性较强,定量分析技术缺乏;受金融市场发育程度不足的影响,市场风险管理技术方法落后;风险控制技术和工具缺乏;信息系统建设和信息技术运用上严重滞后,信息的缺失和失真,直接影响了风险管理的决策科学性,也为风险管理方法的量化增加了困难。从各商业银行目前和今后的业务发展来看,建立风险管理知识体系,应主要从以下几个方面入手:一是优化贷款风险监测和控制手段,吸收借鉴国内外现代银行风险管理理论、技术和方法;二是加强风险管理信息化建设,借综合业务系统上线之机,建立电子化、远程化、实时化的风险管理模块和数据库,搭建符合风险管理要求的信息科技平台,建立透明高效的风险信息报告体系;三是研究系统、科学的资产风险量化和评级技术,从主要依赖主观判断向积极引入现代风险管理方法、模型和技术转变。

范文5:全面风险管理与内部控制体系建设qq群限制发不了红包

全面风险管理与内部控制体系

建设qq群限制发不了红包

一、指导思想

围绕公司战略目标,通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程,培育良好的风险管理文化,建立健全全面风险管理体系,实现风险管理的总体目标。

二、方案参考依据

《中央企业全面风险管理指引》国资发改革[2006]108号;《山东省省管企业全面风险管理指引》鲁国资企改〔2008〕22号;财政部发《企业内部控制规范基本规范》和《萨班斯-奥克斯利法案》等。

三、总体策略(一)方案内容

1、通过对公司内、外部信息包括历史信息和预测信息进行全面、细致调研的基础上,充分辨识、分析、评价公司可能面临的各种风险,主要包括战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等;

2、针对识别的各种风险,制定相应的风险管理策略,即围绕企业发展战略,确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准,选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略,确定风险管理所需人力和财力资源的配原则;

3、根据风险管理策略制定具体的实施策略,确定具体的风险管理目标、对策、组织领导、管理流程、投入资源,以及风险事件发生前、中、后可采取的具体管理措施及风险管理工具,也即建立、健全、完善内部控制制度。

4、建立风险管理信息系统。

5、建立风险管理的监督与改进机制,及时跟踪风险及管理状况,建设并及时更新风险信息库,并根据风险监督结果对风险管理工作进行相应改进与提升,从而保证企业全面风险管理的效果。

(二)取得的成果

通过以上工作内容,我们会为公司出具以下工作成果:1、公司风险信息库2、公司风险评估报告。3、公司全面风险管理策略。

4、公司全面风险管理解决方案(或称为内部控制手册),包括(1)公司风险管理职能体系;(2)重大风险管理职责分工;

(3)针对企业战略、规划、产品研发、投融资、市场运营、财务、内部审计、法律事务、人力资源、采购、加工制造、销售、物流、质量、安全生产、环境保护等各项业务管理及其重要业务流程制定的制度、程序和措施;

(4)风险管理体系考核办法。5、建立风险管理信息系统

6、全面风险管理的监督与改进制度(三)实现或达到的目标

1、确保将风险控制在与公司战略目标相适应并可承受的范围内。2、确保内外部,尤其是公司与股东之间实现真实可靠的信息沟通。3、确保遵守有关法律法规。

4、确保公司规章和制度措施的贯彻执行,保障经营管理的有效性,减少实现经营目标的不确定性。

5、确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,保护公司不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

二、具体方案和完成时间(一)初始信息收集

1、收集内容:公司战略、业务数据、管理信息、历史资料、外部环境信息、行业风险信息等。

2、收集方式:初步调查问卷、访谈等。

3、小组讨论研究收集的所有信息,并汇总整理形成风险管理初始信息。4、制定风险辨识评估计划。本阶段所需时间约个工作日。(二)辨识、分析、评价风险辨识:

1、在公司各部门发放风险辨识调查问卷,要求部门领导从自己业务和工作流程角度出发填写可能面临的各种风险。

2、汇总风险辨识调查问卷,连同在初始信息收集阶段辨识的风险,根据风险业务流程分别编制风险评估问卷,并发至相关部门,要求相关部门为各种可能的或潜在的风险打分。

3、根据事先制定的评估标准,对收回的风险评估问卷进行初步分析,提炼风险事件,并在公司职能部门进行访谈和研讨,确认辨识结果,形成风险信息列表。

本阶段所需时间约个工作日。分析:

1、根据风险信息列表,利用各种定性或定量分析工具,分析和描述风险发生可能性的高低、风险发生的条件。

2、分析各风险及事件对公司战略规划目标或关键绩效指标的影响路径和影响大小。

本阶段所需时间约个工作日。评价:

1、确定风险重要性的评价标准,对风险进行综合评价及比较排序,形成初步评价结果。

2、开展部门访谈或研讨,对评价结果进行修正。3、征询公司领导意见,确认评价结果。

4、形成风险评价的结论,即评估风险对企业实现目标的影响程度、风险的价值等。

5、形成XX公司风险库。

本阶段所需时间约个工作日。(三)编制《风险评估报告》

个人认为该报告是对前面三个环节即风险辨识、分析、评价的一个汇总,内容可分为三个部分,第一部分公司存在的重大风险;第二部分重大风险的分析和说明;第三部分风险可能对公司的战略目标或经营目标产生的影响。

本阶段所需时间约个工作日。

(四)制定风险管理策略。即围绕企业发展战略,确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准,选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略,确定风险管理所需人力和财力资源的配原则。

本阶段所需时间约个工作日。

(五)风险管理解决方案。根据制定的风险管理策略,设计公司风险管理组织职能、风险管理业务流程、风险管理考核方案,也就是针对前述识别的风险,建立、健全、完善内部控制制度。

1、收集信息:收集公司组织架构情况、职能部门岗位描述、职能部门目前实际行使的风险管理职能情况、未来组织改革的需求等信息、公司的制度流程文件等。

2、设立公司风险管理组织职能。

A、结合公司现有组织结构,设计公司风险管理组织体系框架;

B、结合现有部门职能及岗位设情况,提出风险管理责任部门及有关机构的设方案与人员配方案;

C、明确公司风险管理负责部门、各职能部门之间的交互关系和权限; D、研讨、修改方案;

3、设计公司风险管理业务流程。

A、结合公司现有的业务流程,设计风险管理流程;

B、对风险管理流程中的相关内容及相关职责划分方案进行确认; C、完成制度文件的初步撰写;

D、征求相关部门对制度流程的意见,整理、完善制度文件;4、设计公司风险管理考核方案。

A、对公司现有的考核体系进行诊断,明确风险管理考核的目标和内容; B、确定公司及各职能部门关注的考核点;

C、设计公司风险管理考核的基本框架,确定考核各类和层级关系; D、设计风险管理考核的内容; E、设计考核的量化指标

F、征求各部门对考核的意见和建议

《央企全面风险管理指引》规定,内部控制制度至少包括以下内容:(1)建立内控岗位授权制度。(2)建立内控报告制度。(3)建立内控批准制度。(4)建立内控责任制度。(5)建立内控审计检查制度。(6)建立内控考核评价制度。(7)建立重大风险预警制度。(8)建立健全以总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度。(9)建立重要岗位权力制衡制度,明确规定不相容职责的分离。

本阶段所需时间约个工作日。

(六)建立风险管理信息系统。(由软件程序设计者完成此部分内容)(七)风险管理报告制度,即全面风险管理的监督与改进制度

对公司重大风险、重大事件和重大决策、重要管理及业务流程等进行监督,建立风险管理报告制度,对风险管理的有效性进行检验,根据变化情况和存在的缺陷及时加以改进。

1、收集公司现有的监督体系,包括内容及信息沟通渠道,对现有的体系诊断,明确改进方向。

2、设计公司监督管理体系的基本架构,包括种类和层级关系等。3、结合各类重大风险,设计各类风险管理报告的内容。4、设计各类风险管理报告的对象、职责、路线、频率等。本阶段所需时间约个工作日。

范文6:有关企业风险管理文化构建研究 (2)

有关企业风险管理文化构建研究目录

综述一、企业文化简介

二、企业文化的视角衍变:风险管理文化(一)构建风险管理文化的意义

1.构建风险管理文化是企业文化建设的重要内容。2.构建风险管理文化是提高风险防范能力的重要基础。3.构建风险管理文化是实现企业发展目标的重要保障。(二)风险管理文化的内涵

1.精神层面的危机文化居安思危。2.制度层面的合和文化融会贯通。3.行为层面的攻防文化灵活务实。4.物质层面的目标文化安全第一。(三)风险管理文化的培育

1.将风险管理文化融入企业文化建设全过程。2.将风险管理的思想和方法融入日常的管理流程。3.将人力资源管理理念应用到风险管理实践。4.将风险知识和管理经验集成以实现知识共享。

三、适应企业制度创新,构建风险管理文化结束语

有关企业风险管理文化构建研究摘要:企业文化是指企业在长期的生产经营活动中形成的并且被企业员工普遍认可和遵循的具有本企业特色的管理思想、管理方式、群体意识、价值观念和行为规范的总称。国内外学者对于企业文化有不同的研究。随着企业的发展壮大和内外环境的不断变化,企业面临的风险表现出多样性、复杂性。因此,构建风险管理文化有非常重要的意义。构建风险管理文化是企业文化建设的重要内容,是提高风险防范能力的重要基础,是实现企业发展目标的重要保障。不同的风险文化,将会带来不同的风险管理战略、风险管理流程以及风险管理措施。风险文化是风险管理的世界观与方法论,可以说,风险管理体系是否有效,关键在于风险文化的构建。

关键词:企业文化企业风险风险管理风险管理文化

综述在核心竞争力上,中国企业最值得学习的榜样,首推戴尔与沃尔玛,这不仅因为它们是21世纪成长最快的两家公司,更多的是它们成长背后的逻辑:在它们成长的的过程中,却没有我们所谓的“核心技术”、“规模”、“品牌”等武器,唯一能够解释它们做得比对手更好的原因,就只能是它们对客户价值的追求和独特的企业文化。

企业文化是指企业在长期的生产经营活动中形成的并且被企业员工普遍认可和遵循的具有本企业特色的管理思想、管理方式、群体意识、价值观念和行为规范的总称。企业文化也称之为企业文化力,其内容大致可分为五个方面,即企业家精神、企业目标、企业形象、企业管理和企业环境等。企业文化既是企业成员共同的精神支柱,也是企业可持续发展的潜在生产力和内在驱动力,是企业保持永久竞争优势的源泉。

一、企业文化简介

自20世纪80年代起,世界各国在经济发展中采取扩大开放的自觉思维孕育出企业文化的理论探索高潮,并随之将企业文化理论传入中国。国内学者注重对企业文化的内涵、作用、有中国特色的企业文化的建设途径、跨文化、企业文化的变革以及从不同的层面和角度对人本管理等方面进行了研究。代表性的研究成果主要有:在对企业文化的鉴别与认识方面,刘光明认为企业文化应有广义和狭义之分,广义的企业文化是指企业物质文化、行为文化、制度文化、精神文化的总和,狭义的企业文化是指以企业价值观为核心的企业意识形态。谭伟东强调企业文化应是人类文化、社会文化和经济文化的一个子属,是一种集团文化,一种组织文化,一种以经营与管理为本质特征的实体文化。对于企业文化与人的关系,余非、孙红湘认为在知识经济时代在强化企业文化的人本主义价值观。因为在知识经济时代,企业最重要的动力机制是人而不是物,人在知识经济时代是最重要的资源载体,所以创新的人才是知识经济中企业的核心。

对企业文化的传统基础与构成要素,张同起、刘运娇思考了民族文化对企业文化的影响,认为中国传统文化中重视集体主义的传统,和企业文化强调归属感和向心力的宗旨是一致的。他们还认为中国传统文化中“先天下之忧而忧,后天下之乐而乐”的追求,强调个人对时代的贡献,这与当今提倡企业对社会所应承担的责任是一致的,是建立中国特色现代企业文化的思想保证。赵东认为建设和谐的企业文化是提升企业核心竞争力的有效途径,所谓和谐企业文化的内容主要包含两个方面:一是以顾客为本,二是以企业员工为本。

对企业文化与企业核心竞争力的关系,周丽认为企业文化既是培养企业核心竞争力的良好土壤,同时企业文化又是现代企业的核心竞争力不可缺少的一个因素。企业文化具有哲学性、民族性、理念性、人本性、独特性、动态性、应变性等特征,企业文化反映的是一个具体企业的精神和价值标准。企业文化在企业经营管理中具有导向功能、约束功能、凝聚功能和激励功能,是推动企业快速发展的引擎,是企业创新的动力,成为企业的无形资产。

二、企业文化的视角衍变:风险管理文化

作为企业的思想灵魂,企业文化建设也在与时俱进,需要不断融入新的元素和理念。随着企业的发展壮大和内外环境的不断变化,企业面临的风险表现出多样性、复杂性。为保证企业发展目标的顺利实现,全面风险管理应运而生,并将发挥越来越重要的作用。企业开展全面风险管理的过程,既是对现有管理手段提炼、整合和延伸的过程,也是一种新的文化培育、发展和运用的过程。(一)构建风险管理文化的意义

所谓企业风险管理文化,是指企业员工为实现企业生存发展目标而进行风险管理的活动方式及其成果。这种风险管理的活动方式及其成果通过精神、制度、行为、物质四个层面、四种形式表现出来,共同构筑成企业风险管理活动的完整文化体系。

1.构建风险管理文化是企业文化建设的重要内容。风险管理文化是企业文化的重要组成部分,在风险管理活动中凝聚并通过企业文化的熏陶和引领,为广大员工认同并自觉遵守的风险管理理念、风险价值观念和风险管理行为规范。这种融合企业新的发展要求和风险要素的管理文化是企业理顺内部管理关系、实现可持续发展的良好平台,也是培养员工使命感、责任感和塑造凝聚力的基础,更是培养危机意识和大局观的土壤。

2.构建风险管理文化是提高风险防范能力的重要基础。风险管理文化是整个风险管理体系的灵魂,也是企业“软实力”。构建有效的风险管理体系必须以企业文化为背景,以风险管理文化培育为先导,引导广大员工树立正确的风险意识,把风险管理思想贯穿于企业的整个生产、经营和管理过程,使风险管理由高深抽象的理论转变为现实生动的企业文化,内化为所有员工的自觉意识和行为习惯,从而使风险管理机制有效发挥作用,促进各项政策和制度得以贯彻落实,保障企业风险管理目标的实现。

3.构建风险管理文化是实现企业发展目标的重要保障。“思想有多远,才能走多远”,现代企业要坚持以人为本的科学发展观,增强风险管控意识,树立全面风险管理理念。面对日益激烈的市场竞争,企业在从事复杂的生产经营活动中,必须强化危机意识,借助风险管理文化的力量巩固和提升核心竞争力,进一步推动和实现了企业的安全稳定可持续发展。

(二)风险管理文化的内涵

风险管理文化是风险管理体系的灵魂,是企业内部控制体系中的“软因素”。不同的风险文化,将会带来不同的风险管理战略、风险管理流程以及风险管理措施。风险文化是风险管理的世界观与方法论,可以说,风险管理体系是否有效,关键在于风险文化。健康全面的风险管理文化应包括精神、制度、行为和物质四个层面的文化内涵。

1.精神层面的危机文化居安思危。风险管理文化的内涵要素首先体现在精神层面,具体包括三个层次:一是树立“风险无处不在、无时不在”的本能性危机意识,常怀忧患意识,居安思危,增强危机防范的意识;二是形成“风险可以防控、风险蕴含机遇”的前瞻性危机观念,实现对自发、分散的危机意识的整合与提升,通过主动学习,提高认知和防范风险的能力;三是构建“逆向思维、超前防范、综合管理、分而治之”的系统性危机思想,从全面的角度辨识风险,从联系的角度分析风险,从系统的角度评估风险,从专业的角度控制风险,从发展的角度监控风险。

2.制度层面的合和文化融会贯通。风险管理,最基本、最稳定的还是制度管理。精神文化的渗透、指导、调整作用,必须有一个逻辑秩序,这就是首先通过制度文化的层面或环节发生。风险管理文化的内涵要素其次体现在制度层面,具体包括三个理念要素:一是“自上而下梳理、自下而上提炼、专业横向贯穿”的风险整合理念;二是“融入企业日常管理、开展流程化设计、实现系统化运作”的管理融合理念;三是“发挥信息化优势、打通信息孤岛、强化沟通协调”的信息聚合理念。

3.行为层面的攻防文化灵活务实。行为文化一般是指人们进行某种活动的具体行为、具体操作中表现出来的稳定的行为习惯、行为规范、行为风格、行为风尚,它独立于精神文化、制度文化,但又不可分割。风险管理文化的内涵要素还体现在行为层面,侧重于攻防两个方面。

4.物质层面的目标文化安全第一。企业风险管理文化也有物质层面,这就是通过企业风险管理形成的安全的生产设施、设备和空间环境,安全的生产、经营、管理的各种物质技术手段,安全的企业产品及其服务设施等以物质形态存在表现的文化方式。从风险文化的特殊功能来说,风险管理的物质文化成果正是风险管理文化建设的第一目标,也是风险管理文化的最终结果、最终目的。(三)风险管理文化的培育

1.将风险管理文化融入企业文化建设全过程。企业应借助文化教育平台,在内部各个层面营造“主动关注、共同防范”的良好氛围,使风险管理成为每个人的职责。在此过程中,重要管理及业务流程和风险控制点的管理人员或业务操作人员应成为培育风险管理文化的骨干。同时,应充分发挥领导干部的示范带头作用和广大员工的主体作用。

2.将风险管理的思想和方法融入日常的管理流程。全面有效的风险管理是绍兴电力局实现企业发展目标的重要保障,不同的风险管理文化会带来不同的风险管理效果,要使风险管理工作较为有效地开展,最为积极的一种方法就是,通过明确企业各层面的风险管理目标、主体和内容,使其与企业现有的管理体系保持一致,通过系统的流程化管理,将风险管理的思想和方法融入到企业各项业务和日常管理之中,在量化风险的同时,识别、评估和控制风险。

3.将人力资源管理理念应用到风险管理实践。风险管理文化建设应与人力资源管理相结合,通过引入风险管理绩效的概念,将风险防范和应急管理能力纳入考核指标体系,加强对风险防控工作的绩效考核,进一步增强各级管理人员和作业人员的风险防范意识,防止因片面追求经营业绩和发展速度而导致风险事故的发生。

4.将风险知识和管理经验集成以实现知识共享。企业应建立重要管理及业务流程、风险控制点的管理人员和业务操作人员岗前风险管理培训制度。采取多种途径和形式,加强对风险管理理念、知识、流程、管控核心内容的培训。坚持理论教育和实践演练相结合。

三、适应企业制度创新,构建风险管理文化企业文化与企业制度相互依存,密不可分。企业制度是形成企业文化的基础。企业文化的形成没有捷径,它是建立在现代企业制度基础上的,没有科学的现代企业制度,企业文化也必然流于形式、无所依附。企业文化建设必须以企业的经营理念与核心价值观为导向,只有通过不断完善制度,一点一滴地凝聚、升华企业精神才能为企业文化打好坚实的基础。同时企业文化也是企业制度的必要补充。企业文化作为一种柔性管理,它以无形的“软”约束力构成企业有效运行的内在驱动力,是“硬性”企业制度的必要补充。刚性制度也体现着人性管理,符合人的本能需求,而柔性管理也内含硬性的纪律和约束力量,能对人的行为加以限制和改造。

企业制度创新一定是在特定的企业文化理念指导下确立的,企业文化变革是企业制度创新的基础。企业文化变革与企业制度创新相辅相成。企业文化变革与企业制度创新必须相适应。具有强制性约束的企业制度必须与非强制性的企业文化约束相适应,否则再好的制度也不可能实现预期的理性目标。同样,引入一种先进的企业文化,如果没有相应的制度创新予以响应,这样的企业文化变革也注定不会对组织绩效产生积极的影响。企业文化变革与企业制度创新是企业适应变化、提高绩效的两种相辅相成的重要的管理工具。

企业制度创新促进企业文化的变革,企业文化变革又是实现企业制度创新的重要保证。文化是柔性的,制度是刚性的,只有刚柔并济,管理才能显出成效。因此,企业文化变革与企业制度创新两者只有相辅相成才能相得益彰。

全面风险管理主要从三个方面帮助企业管理风险,以创造和保护企业的价值:第一,帮助企业建立持续的竞争优势;第二,优化企业风险管理的成本;第三,提高企业的绩效。

中国企业主要的问题并不仅仅是在风险管理执行方面,还有如何夯实风险管理文化及将风险管理与业绩之间实现有机结合。应当建立一个机制以促进问责制和有效的业务风险管理,从而使风险管理和风险管理回报成正比。有效的风险管理往往经历不同观点的冲突,并且需要在风险管理者和业务部门主管间进行制约和平衡。如果企业文化无法将有效的监管架构和风险管理效力相融合,风险管理的价值就不可能实现最优化。因此,企业应重视企业文化视角的衍变,大力开展持续的风险教育,开发并借助交流渠道和教育课程加强风险文化,提高对风险职责的理解和判断能力,是企业应对风险管理挑战的重要步骤。

结束语

构建和谐企业文化的关键是要确立企业的核心价值观,要把核心价值观在生产和服务中体现出来,在深入员工的内心和生产经营的各个方面成长起来。随着企业的发展壮大和内外环境的不断变化,企业面临的风险表现出多样性、复杂性。为保证企业发展目标的顺利实现,全面风险管理应运而生。风险管理文化是风险管理体系的灵魂,是企业内部控制体系中的“软因素”。风险管理文化建设是一项复杂而任重道远的系统工程,在企业深化全面风险管理的过程中,必须始终将风险管理的理念深植于企业的文化建设中,全面提高广大员工的风险防范意识。通过风险管理文化的引领,使全体员工在认识风险中学习,在分析风险中反思,在防范风险中提高,为企业迎接更严峻的挑战,实现更远大的目标提供坚强保障。企业制度创新促进企业文化的变革,企业文化变革又是实现企业制度创新的重要保证。文化是柔性的,制度是刚性的,只有刚柔并济,管理才能显出成效。因此,企业文化变革与企业制度创新两者只有相辅相成才能相得益彰。

参考文献:

【1】财政部,《企业内部控制规范》,中国财政经济出版社,2010年第4期

【2】杜平:《浅析我国商业银行风险管理文化的构建》[J].金融发展研究,2009年第12期

【3】林静:《商业银行合规风险管理与合规文化的构建》[J].经济研究导刊,2011年第31期

【4】华锐:《中国企业文化研究》[M].企业管理出版社,2005年第4期

【5】李晓玲,《企业内部控制文化创新浅析》[J].财会通讯,2009年第14期【6】张巧良,《企业风险管理漏洞及补漏对策研究以次贷危机为分析背景》[J].财会研究,2009年第10期

【7】陈顺英,《企业风险管理的文化属性》[J].中国石油企业,2009年第5期

范文7:加强合规文化建设 提升风险防范水平

加强合规文化建设提升风险防范水平

摘要:合规文化是企业文化的有机组成部分,是指导企业行为和员工行为的哲学,它是以风险控制为指导思想,依靠先进的管理手段实现有效的组织形式,确保各项活动合乎内外部规定的行为准则,旨在最大限度的防范经营风险,提高综合竞争能力。关键词:合规风险防范新常态服务质效引言

随着经济全球化发展,企业经营风险大大增加。具有百年历史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、英国巴林银行宣布破产的消息使人们在震惊之余,陷入深思。在分析上述国际金融大鳄倒闭原因时,内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为大家首选的主要根源。作为农村金融的主力军,提升企业内部控制、防范风险水平,成为迫切需要解决的重要课题。下面就加强合规文化建设,主动适应新常态,全面提升金融服务质效,全面提升风险防控水平,提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看法。

1 合规文化的含义

合规,简而言之就是“合乎规范”,是指企业及企业员工行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业内部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守。合规是一种责任,由许多点点滴滴的环节和规定组成的,合规更是一种习惯,需要慢慢养成、无条件遵循。

合规文化是企业文化的有机组成部分,是指导企业行为和员工行为的哲学,它是以风险控制为指导思想,依靠先进的管理手段实现有效的组织形式,确保各项活动合乎内外部规定的行为准则,旨在最大限度的防范经营风险,提高综合竞争能力。先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性,它不仅决定着合规文化的发展趋势,而且也是合规文化建设的最终目标。2 加强合规文化建设的重要意义2.1加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要通过开展合规文化建设活动,一方面统一高层领导对合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者,另一方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵,自觉的融入到企业合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,有效提高制度执行力,实现外部监管的有效互动,提高经营管理水平。

2.2加强合规文化建设是建立企业长效发展机制的需要企业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程,不是一朝一夕就能建成的,它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的,深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行,才能落实科学发展观和履行社会责任。

2.3加强合规文化建设是风险管理的必然要求合规文化是一面抵挡风险,化解危机的盾牌。通过合规文化建设,加强企业的凝聚力和向心力,规范操作行为,遏制违法违纪现象的发生,降低经营风险,提高企业竞争力。

2.4加强合规文化建设是提高企业经济效益的需要安全就是效益,良好的合规文化不仅能够规避潜在的风险,又能够提高服务质量,抓住优质客户,为企业降低成本、提高经济效益打下坚实基础。

3 加强合规文化建设,提升风险防范水平的思路

合规文化建设是一个渐进的漫长过程,只有起点,没有终点。它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。

3.1以制度建设为切入点,夯实风险防范的内部基础。建立健全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础。应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务创新的变化,及时梳理、修订和完善相关规章制度,确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。要规范基础管理,细化操作流程,强化监督和问责,有效化解各种风险和危机。

3.2以合规管理为重点,筑牢风险防线要大力培养合规操作意识,规范日常操作行为。坚决杜绝“以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律”的不良习惯,形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念,切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节,形成对违规的高度敏感,使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。

3.3以内部控制为保证,实行全程风险管控对内部控制工作必须坚持“一把手”负责制,实行“一级管一级,一级对一级负责”的管理方式;管理者应以身作则,坚持带头按章办事,各级管理部门按照职责分工和制度规定,将内控管理工作常规化,时刻关注工作中每一个重控环节和风险点,把握内控每一环节和细节,并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责,对因违规操作造成的重大损失承担责任。同时,建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系,强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合,把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中,并与干部使用、薪酬分配相挂钩。

3.4以“三种教育”为核心,大力培育合规文化强烈的风险意识和良好的合规文化是公司依法合规经营的基础。“三种教育”分别是“基础教育”、“责任教育”和“警示教育”。针对员工突出“基础教育”,主要是入职上岗前合规教育、业务合规管理培训等;对高级管理人员则突出“责任教育”,开展提升经营管理水平和内控合规能力建设培训;同时,通过及时通报系统内外各种违规违纪处罚案件、发布风险提示等方法对全体干部员工进行“警示教育”,通过在电网员工中举办广泛参与的征文、摄影、漫画比赛等引导员工加深对合规文化的认知与理解,提高员工合规意识,让意识变为行为,让行为变为习惯。企业高层对大力培育合规文化起着举足轻重的作用。“其身正,不令而行,其身不正,有令不从”。高层的行为将成为无声的榜样,对员工的行为模式产生潜移默化的重要作用。高层只有严格执行制度,明确并倡导合规文化价值观,积极主动的践行合规有着义不容辞的责任。

无数的教训表明,企业的违法违规,多数由于企业的管理层战略失当、决策有误、内控不力,甚至直接发端于管理层和管理人员。只有高层率先垂范、带头合规,成为合规文化建设的倡导者、策划者和推动者,企业风险防范才能真正落到实处。4 加强合规文化,统筹推进企业文化建设取得成效近年来,农村信用社认真贯彻落实国家银监局关于建设和弘扬统一的企业文化工作部署,坚持以人为本、科学发展、统筹兼顾、注重实效的原则,组织开展学习宣传、主题实践、专题培训、品牌传播等活动,使信合核心价值体系、基本价值理念深入人心,为信合晋级发展提供了强大的思想保证,精神动力和文化支撑。一是深入宣贯核心价值体系,巩固了全体干部员工团结奋斗的思想基础。利用各种形式学习、宣传企业使命、企业宗旨、企业愿景、企业精神、企业理念和核心价值观,用信合一系列战略创新、管理创新、文化创新成果教育和引导全体干部员工统一思想,凝聚力量,形成了共同的价值追求。

二是全面推行基本行为规范,提升了全体干部员工的责任感和执行力。加强理论学习和思想政治建设,创建学习型组织,提升全员学习力;加强四好班子建设和干部队伍建设,坚持文化引领,把建设和弘扬统一的信合文化与信合制度建设、安全生产、经营管理、优质服务等各项工作深度融合,促进公司内质外形建设。广大干部员工贯彻执行公司决策部署的责任感和执行力明显增强。立足岗位创先进、履职尽责争优秀蔚然成风。三是大力实施品牌传播工程,加强企业文化宣传,构建统一的企业文化传播平台。组织开展企业文化培训,我是信合人演讲、征文、宣誓等主题实践活动,规范办公、会议、营业窗口、一线等场所的品牌标识,引导广大员工认知、认同、践行基本价值理念,增强“我是信合人”意识。

加强合规文化建设,统筹推进企业文化全面提升企业风险防范水平,有利于保障企业长远健康的发展,是一个大型现代化企业整体素质的体现,也是其综合实力的标志。

范文8:安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系建设qq群限制发不了红包定稿

济宁金威化工公司安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系建设qq群限制发不了红包公司所属各单位

为贯彻落实省政府办公厅《关于建立完善风险管控和隐患排查治理双重预防机制的通知》(鲁政办字〔2016〕36号)和济宁市安委会《关于印发“济宁市安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系建设qq群限制发不了红包”的通知》(济安字〔2016〕14号),按照济宁市安委会统一部署,结合公司实际,现就推进安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系建设(以下简称“两个体系建设”)工作,制订本qq群限制发不了红包。

一、任务目标

全面开展安全生产隐患大排查快整治严执法集中行动,深入研究重特大事故的规律特点,认真分析安全风险大的生产区域和关键环节,加快推行隐患排查治理、风险分级管控双重预防机制,建立完善安全生产风险分级管控体系、隐患排查治理体系和安全生产信息化系统,实现关口前移、精准监管、源头治理、科学预防。到2016年年底,实现标准化、信息化的风险管控和隐患排查治理双重预防,从根本上防范事故发生,构建公司安全生产长效机制。

二、组织机构

为加强“两个体系建设”工作的组织领导,确保活动取得实效,公司成立“两个体系建设”工作领导小组,对工作进行全面组织、指导和检查。

组长:申玉海

副组长:陈海天吴艳蕊高中峰

成员:苑红波宋磊王吉祥王加峰余波

徐军程昆庆朱发彬高波秦贞才王宗磊孙云峰刘彦玲王培军刘清元

李辉宋继民孔民王法源

领导小组下设“两个体系建设”工作办公室,办公室设在HSE部,王加峰任办公室主任。具体负责“两个体系建设”工作的组织、开展、协调、监督、考核、总结工作。

三、标准和依据

1.山东省人民政府办公厅关于建立完善风险管控和隐患排查治理双重预防机制的通知(鲁政办字〔2016〕36号)

2.关于印发《济宁市安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系建设qq群限制发不了红包》的通知(济安字〔2016〕14号)

3.《危险化学品企业事故隐患排查治理实施导则》安监总管三〔2012〕103号

4.《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》安监总局第16号令5.《济宁市安全生产事故隐患排查治理实施意见》济安字〔2011〕14号

6.《济宁金威化工公司隐患排查治理管理办法》济金化发〔2015〕54号

7.《济宁金威化工公司安全风险评价管理办法》济金化发〔2016〕32号

四、工作计划

1.宣传发动,排查风险点(5月25日6月30日)。为切实做好“两个体系建设”活动。要求各单位认真做好此次活动的宣传发动工作,利用黑板报、宣传栏、条幅、LED电子屏积极进行宣传。利用学习时间和班前班后会时间,组织员工认真学习公司《安全生产风险分级管控与隐患排查治理两个体系建设qq群限制发不了红包》,围绕如何发现风险点,确定风险等级进行学习和讨论,各单位员工要人人参与“两个体系建设”活动。根据各自岗位特点,全员、全过程、全方位、全天候排查本单位可能导致事故发生的风险点,包括安全基础管理、区域位置和总图布置、工艺管理、设备管理、电气系统、仪表系统、危险化学品管理、危化品储运系统、公用工程系统、消防系统等方面存在的风险(具体排查内容依据《济宁金威化工公司隐患排查治理管理办法》见附件1)。

2.确定风险等级(6月1日7月31日)。对排查出来的风险点进行分类分级管理,先确定风险类别(泄漏、火灾、爆炸、中毒、坍塌、坠落等危险因素和高温、粉尘、有毒物质等有害因素),然后按照危险程度及可能造成后果的严重性,将风险分为1、2、3、4级(1级最危险,依次降低)(风险具体分级标准依据《济宁金威化工公司安全风险评价管理办法》见附件2)。

3.明确管控措施(8月1日10月31日)。针对风险类别和等级,将风险点逐一明确管控层级(公司、车间、工段、班组),落实具体的责任单位、责任人和具体的管控措施(包括制度管理措施、物理工程措施、在线监测措施、视频监控措施、自动化控制措施、应急管理措施等),形成“管控手册”。

4.风险公告警示(10月1日11月10日)。公布本单位的主要风险点、风险类别、风险等级、管控措施和应急措施,让每名员工都了解风险点的基本情况及防范、应急措施。对存在安全生产风险的岗位设置告知卡,标明本岗位主要危险危害因素、后果、事故预防及应急措施、报告电话等内容。对可能导致事故的岗位,设置报警装置,配置现场应急器材和撤离通道等。同时,将风险点的有关信息及应急处置措施告知周边企业。

5.排查消除隐患(10月10日12月31日)。针对各个风险点制订隐患排查治理制度、标准和清单,明确各部门、各岗位、各设备设施排查范围和要求,建立起全员参与、全岗位覆盖、全过程衔接的闭环管理隐患排查治理机制,实现隐患自查自改自报常态化。

6.深化体系建设(2017年-2018年)

2017年-2018年,公司全面推进、深化两个体系建设工作,形成较为完善的法规制度和标准体系,风险分级管控与隐患排查治理的机制、措施更加精准、有效,公司本质安全水平显着提高,事故防范和安全管理能力明显提升,两个体系建设任务完成。

五、职责分工1.HSE部负责“两个体系建设”方案的制定,负责安全生产风险分级管控体系建设工作,并对体系建设情况进行全程监督管理;负责组织安全基础管理、危险化学品管理方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制;分析存在的问题,监督治理方案以及相应的实施工作;监督隐患的整改、防范措施、资金、期限的落实和组织应急预案的制定;负责职业危害的防控和风险公告警示工作;负责“两个体系建设”管控手册的审核和上报;负责“两个体系建设”的组织、开展、协调、监督、考核、总结工作。

2.生产技术部负责隐患排查治理体系建设工作。具体包括安全隐患管理制度的制定,建立起全员参与、全岗位覆盖、全过程衔接的闭环管理隐患排查治理机制,实现公司隐患自查自改自报常态化;安全生产风险分级管控体系建设工作中负责组织工艺管理方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制。按照隐患排查治理制度开展隐患排查,及时发现并消除事故隐患,如实记录事故隐患治理情况;分析存在的隐患,监督隐患治理方案的实施工作;每月15日、30日向公司HSE部报送“两个体系建设”工作信息。

3.设备动力部负责组织设备设施管理方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制。按照隐患排查治理制度开展隐患排查,及时发现并消除事故隐患,如实记录事故隐患治理情况;分析存在的隐患,监督隐患治理方案的实施工作;每月15日、30日向公司HSE部报送“两个体系建设”工作信息。

4.后勤服务中心负责消防系统方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制;按照隐患排查治理制度开展隐患排查,及时发现并消除事故隐患,如实记录事故隐患治理情况;分析存在的隐患,监督隐患治理方案的实施工作;每月15日、30日向公司HSE部报送“两个体系建设”工作信息。

5.科技研发中心负责区域位置和总图布置方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制;按照隐患排查治理制度开展隐患排查,及时发现并消除事故隐患,如实记录事故隐患治理情况;分析存在的隐患,监督隐患治理方案的实施工作;每月15日、30日向公司HSE部报送“两个体系建设”工作信息。

6.电仪车间负责组织电气、仪表系统方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制;按照隐患排查治理制度开展隐患排查,及时发现并消除事故隐患,如实记录事故隐患治理情况;分析存在的隐患,负责隐患治理方案的实施工作;每月15日、30日向公司HSE部报送“两个体系建设”工作信息。

7.公用工程车间负责组织公用工程系统方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制;按照隐患排查治理制度开展隐患排查,及时发现并消除事故隐患,如实记录事故隐患治理情况;分析存在的隐患,负责隐患治理方案的实施工作;每月15日、30日向公司HSE部报送“两个体系建设”工作信息。

8.仓储中心负责组织储运系统方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制;按照隐患排查治理制度开展隐患排查,及时发现并消除事故隐患,如实记录事故隐患治理情况;分析存在的隐患,负责隐患治理方案的实施工作;每月15日、30日向公司HSE部报送“两个体系建设”工作信息。

9.调度指挥中心负责应急管理方面风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制;按照隐患排查治理制度开展隐患排查,及时发现并消除事故隐患,如实记录事故隐患治理情况;分析存在的隐患,负责隐患治理方案的实施工作;每月15日、30日向公司HSE部报送“两个体系建设”工作信息。

10.财务部负责统计事故隐患治理、风险管控专项预算资金;划拨公司事故隐患治理、风险管控专项费用,监督落实费用的闭环管理。

11.各车间是安全基础管理、区域位置和总图布置、工艺管理、设备管理、电气系统、仪表系统、危险化学品管理、储运系统、公用工程系统、消防系统等方面隐患排查、风险管控的责任主体,负责本车间风险点的排查、风险点统计、确定风险等级、明确管控措施和管控手册的编制;负责对隐患的排查、登记、报告,实施整改,并根据职责分工,按要求向相关单位报送“两个体系建设”工作信息。

六、工作要求1.做好宣传引导。各单位要坚持宣传先行。利用黑板报、宣传栏、条幅、LED电子屏等方式积极进行宣传,加大安全生产风险分级管控和隐患排查治理两个体系建设工作的宣传力度,营造浓厚的氛围。

2.强化工作推动。各部门要针对各自负责的工作范围,推动各单位尽快开展隐患排查和统计工作,并定期向HSE部汇报,确保各项工作任务按时限和标准要求全部完成。

3.注重联动配合。各部门两个体系建设要做到“四个结合”,要与落实主体责任相结合,与安全生产标准化建设相结合,与隐患排查治理相结合,与分级分类管理相结合,形成相互促进,密切配合。

4.发挥专家作用。两个体系建设是一项创新性强、技术复杂的系统工程,可邀请高层次、高水平和专业技术服务机构,参与两个体系的设计、方案制定、标准研究、评估论证,开展重大课题研究,提出一系列指导意见或工作指南,确保相关工作的科学性、时效性。

5.严格考核问责。加强两个体系建设工作的督导考核,四个车间和仓储中心要成立以负责人为组长的“两个体系建设”工作小组,制定详细的活动方案,明确专人负责两个体系建设工作。各单位认真总结两个体系建设过程中好的经验和做法及时上报“两个体系建设”工作办公室,公司对推广价值高的经验和做法公司予以重奖;对工作开展不力、流于形式的,给予通报批评并予以重罚。各单位“两个体系建设”工作方案于5月31日前报公司“两个体系建设”工作办公室。

济宁金威化工公司2016年5月25日

附件:1《济宁金威化工公司隐患排查治理管理办法》济金化发〔2015〕54号

附件:2《济宁金威化工公司安全风险评价管理办法》济金化发〔2016〕32号